La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha actualizado los montos mínimos a partir de los cuales los bancos y las billeteras virtuales deben informar los movimientos de sus clientes. Esta actualización, que rige desde el 1 de enero de 2025, se basa en la inflación acumulada y forma parte de una estrategia para mejorar los controles tributarios.
A partir de enero de 2025, las entidades financieras y las plataformas de billeteras virtuales deben informar a ARCA sobre las siguientes operaciones cuando superan los nuevos umbrales establecidos: $600.000: Consumos totales realizados con tarjetas de débito en el país.
$1.000.000: Acreditaciones bancarias totales registradas en un mes. $1.000.000: Depósitos a plazo fijo constituidos durante el mes. $1.000.000: Extracciones en efectivo (por ventanilla, cajeros automáticos o cualquier otro medio) tanto en el país como en el exterior.
$2.000.000: Saldos finales en cuentas bancarias y billeteras virtuales al último día hábil de cada mes. $2.000.000: Transferencias bancarias o virtuales realizadas exclusivamente desde billeteras virtuales. Estos nuevos topes no representan prohibiciones, sino que actúan como umbrales de alerta para ARCA.
Si las operaciones superan estos montos, ARCA puede solicitar a los contribuyentes la documentación que demuestre el origen de los fondos, asegurándose de que provengan de actividades legítimas y declaradas.
La actualización de estos montos es parte de una actualización semestral automática basada en el Índice de Precios al Consumidor (IPC) del Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC). Esta medida busca mejorar los controles tributarios sin afectar directamente a los consumidores, ya que no modifica sus obligaciones fiscales ni genera costos adicionales.
Reacciones
Las entidades financieras y las plataformas de billeteras virtuales han recibido la actualización con una mezcla de aceptación y preocupación. Mientras que algunos ven la medida como una forma de mejorar la transparencia y la seguridad financiera, otros temen que pueda generar una mayor carga administrativa y costos operativos.
La actualización de los montos mínimos a partir de los cuales los bancos y las billeteras virtuales deben informar los movimientos de sus clientes representa un paso importante en la lucha contra la evasión fiscal y el lavado de dinero.
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